ما تحتاج إلى معرفته قبل تداول العملات الرقمية

اكتسبت العملات الرقمية الكثير من الاهتمام والشعبية في السنوات الأخيرة، تقدم هذه العملات الرقمية العديد من الفوائد مقارنة بالعملات التقليدية بما في ذلك زيادة الأمان والخصوصية وانخفاض رسوم المعاملات والتحكم اللامركزي، ومع ذلك، فإن الاستثمار في العملات المشفرة يمكن أن يكون محفوفًا بالمخاطر ومتقلبًا ومعقدًا.

ما هي العملة المشفرة؟

العملات المشفرة هي عملات يتم إنشاؤها باستخدام التشفير الرقمى لمعالجة المعاملات وإنشاء "عملات" جديدة، العملات المشفرة مثل البيتكوين تحظى بشعبية لأنها لامركزية، بعبارة أخرى، لا تتحكم البنوك والحكومات في الوصول إلى العملة، على النقيض من ذلك، يمكن للحكومات والبنوك التلاعب بالعملات الورقية بسهولة أكبر، هناك الآلاف من بدائل البيتكوين تسمى العملات البديلة، لقد حسنت العملات المشفرة مثل الإيثريوم والريبل نموذج البيتكوين الأصلي أو خلقت اختلافات في عملاتها لدعم الاستخدامات المتخصصة.

ما هي تقنية البلوكشين؟

إذا كنت قد سمعت عن العملة المشفرة، فمن المحتمل أنك سمعت أيضًا مصطلح "بلوكشين"، لأن هذه التقنية تجعل العملات المشفرة فريدة وقيمة، سنستخدم البيتكوين كمثال، بأبسط العبارات، البلوكشين هي طريقة لتخزين جميع معاملات البيتكوين في دفتر حسابات متصل بكل عملة.

من منظور رقمي، البلوكشين هي سلسلة من الكتل البرمجية، تسرد كل كتلة تفاصيل المعاملات مثل التواريخ والأوقات والمبالغ والتجار المشاركين، تسمى جميع الكتل معًا سلسلة التي تعمل مثل قاعدة بيانات يمكن الوصول إليها بشكل عام إذا كانت مشفرة، تمنح تقنية البلوكشين هيكلًا لدفتر الأستاذ الخاص بعملة البيتكوين، يتم ترميز الدفتر بواسطة التشفير بحيث يتم عزل محتوياته عن المتسللين ويمكن نسخها إلى أي جهاز كمبيوتر، كما يجعل استخدام التشفير من الصعب جدًا تزوير العملات.

كيف تعمل أسواق العملات المشفرة؟

أسواق تداول العملات الرقمية  لا مركزية، مما يعنى أنه لا يتم اصدارها أو دعمها من أي سلطة مركزية، ويتم تشغيلها من خلال شبكة ضخمة من أجهزة الكمبيوتر، وبرغم ذلك، يمكن شراء وبيع العملات المشفرة من خلال البورصات ويتم تخزينها فى "محافظ".

العملات المشفرة عكس العملات التقليدية، توجد في سجل رقمى مشترك للملكية ويتم تخزينه علي البلوكشبن، وعندما يريد شخص ما ارسال العملة المشفرة إلي آخر فيتم ارسالها إلي المحفظة الرقمية لهذا الشخص، ولا تعد المعاملة نهائية حتي يتم التحقق منها ويتم اضافتها إلي البلوكشين عن طريق عملية تسمي التعدين، وهذه أيضًا هى الطريقة التى يتم بها انشاء رموز العملات المشفرة الجديدة.

ما الذي يحرك سعر العملات المشفرة؟

تختلف المواقف التي تؤثر على العملات المشفرة عادةً عن تلك التي تؤثر على العملات الورقية:

1 .التقلب المتزامن: الارتفاعات الحادة والانخفاضات المفاجئة الدرامية تميز سوق العملات المشفرة، من الغريب أن العملات المشفرة تميل إلى الارتفاع والهبوط في وقت واحد.

2 .اهتمام وسائل الإعلام: مع ظهور العملة في الأخبار، من المعتاد أن نرى تدفقًا للمتداولين الجدد، يميل هذا إلى تسريع ارتفاع القيمة، قد ينخرط المتداولون الأوائل بعد ذلك في جني الأرباح وينتاب الذعر المتداولون الآخرون ويبدأ الاندفاع للبيع، مما يؤدي إلى انخفاض السعر.

3 .التنظيم الوشيك: يمكن أن يجعل احتمالية التنظيم متداولي العملات المشفرة متشائمين.

4 .خصائص العملات: تتأثر العملات الفردية بعوامل محددة للغاية، السبب الأكثر شيوعًا وراء ارتفاع قيمة العملة المشفرة هو الدعم من القطاع المالي، ولكن عوامل أخرى (على سبيل المثال: مشكلة أمنية) يمكن أن تؤثر على القيم على أساس كل عملة.

كيفية البدء في تداول العملات المشفرة؟

قبل أن تبدأ في تداول العملات المشفرة، قمنا بتجميع بعض الخطوات البسيطة للمساعدة في تقليل خسائرك، يشرح هذا الدليل القصير ما تحتاج إلى معرفته قبل البدء.

- قم بإجراء بحث حول كيفية عمل سوق العملات المشفرة: قد تواجه عبارات جديدة، لذا عليك فهم المصطلحات الأساسية، تختلف دورات العرض والطلب أيضًا في مجال العملات المشفرة، يتم إنشاء العملات وتوزيعها بطرق متنوعة، اعتمادًا على نوع البلوكشين بالإضافة إلى طريقة وصول الأفراد والمستثمرين إلى العملات.

- اختر منصة وتعرف على الميزات التي تميز منصات تداول العملات المشفرة: تقدم بعض المنصات مشتقات العملات المشفرة مثل العقود مقابل الفروقات والخيارات والفوركس، ولكن تأكد من أن ما تريد تداوله متاح في بلدك، عند اختيار المنصة يجب أن تضع في اعتبارك الرسوم البيانية وأنواع الحسابات والمنتجات المعروضة وطرق التمويل المدعومة وتوافر المنصة.

- تدرب بأموال وهمية أو أموال تجريبية: يقدم العديد من الوسطاء حسابًا تجريبيًا حيث يمكنك ممارسة تداول العقود مقابل الفروقات للعملات المشفرة.

- تحقق من حسابك لدى الوسيط الذي يمكنك تحمل رسومه ويدعم منتجات العملات الرقمية التي تريدها في بلدك: يتطلب هذا عادةً إثبات الهوية (مثل جواز السفر أو رخصة القيادة) وإثبات العنوان، في بعض الحالات، يُطلب منك أيضًا تقديم رقم الضمان الاجتماعي أو معرف الضريبة المقابل.

- قم بتأمين حسابك باستخدام الحد الأدنى من المصادقة الثنائية، ويفضل الرسائل القصيرة، بالإضافة إلى مصادقة البريد الإلكتروني: يميل وسطاء العملات المشفرة إلى وجود دليل حول كيفية القيام بذلك في بضع خطوات سهلة.

- قم بإيداع وابدأ التداول بأموال حقيقية: تذكر أن تودع فقط ما يمكنك تحمل خسارته، راقب رسوم الوسيط و/أو رسوم مقدمي الدفع من جهات خارجية على إيداعاتك وسحوباتك.

- تعرف على حقوقك والتزاماتك فيما يتعلق بما يمكنك وما لا يمكنك فعله قانونًا في بلدك عندما يتعلق الأمر بالعملات المشفرة: على سبيل المثال، اكتشف ما إذا كنت خاضعًا لضريبة الدخل على أي أرباح تم الحصول عليها من تداول العملات المشفرة.

أنواع العملات المشفرة 

تشير العملة المشفرة إلى عملة تستخدم التشفير بهدف تأمين المعاملات والتحقق منها وانشاء وحدات جديدة، هناك الآلاف من العملات المشفرة المختلفة المتاحة، ولكن بعض أشهر أنواع العملات المشفرة وأكثرها استخدامًا هي:

البيتكوين (BTC): هي العملة المشفرة الأولى والأكثر شهرة، تم إنشاؤها في عام 2009 من قبل فرد أو مجموعة من الأفراد غير المعروفين باستخدام الاسم المستعار ساتوشي ناكاموتو، وهي عملة لا مركزية، مما يعنى أنها غير خاضعة لسيطرة أي حكومة أو مؤسسة مالية.

الإيثريوم (ETH): الإيثريوم هي منصة لامركزية تمكن المطورين من بناء تطبيقات لامركزية (DApps) باستخدام العقود الذكية، إيثر هي العملة المشفرة المستخدمة لتسهيل المعاملات على شبكة إيثريوم.

ريبل (XRP): ريبل هي عملة رقمية مصممة للمدفوعات العالمية، تهدف إلى توفير طريقة سريعة وآمنة لتحويل الأموال بين الأفراد والمؤسسات المالية.

بيتكوين كاش (BCH): بيتكوين كاش هي عملة مشفرة تم إنشاؤها في عام 2017 كشوكة من بيتكوين، وهي مصممة لتقديم معاملات أسرع وأرخص من البيتكوين.

لايتكوين (LTC): لايتكوين هي عملة مشفرة تم إنشاؤها في عام 2011 بواسطة تشارلي لي وهو مهندس سابق في جوجل، والعملة مصممة لتكون أسرع وأرخص من البيتكوين.

كاردانو (ADA): كاردانو هي منصة لامركزية مصممة لتشغيل العقود الذكية والتطبيقات اللامركزية، وهي معروفة بقدرتها العالية على التوسع ورسوم المعاملات المنخفضة.

بولكادوت (DOT): بولكادوت هي شبكة متعددة السلاسل تمكن سلاسل الكتل المختلفة من التواصل والعمل معًا، وهي مصممة لتوفير قابلية التوسع والتشغيل البيني والأمان للتطبيقات اللامركزية.

بينانس كوين (BNB): بينانس كوين هي العملة المشفرة الأصلية لبورصة بينانس، تُستخدم هذه العملة لدفع رسوم التداول ورسوم المعاملات والخدمات الأخرى في البورصة.

دوجكوين (DOGE): دوجكوين هي عملة مشفرة تم إنشاؤها في عام 2013 على سبيل المزاح، ومنذ ذلك الحين اكتسبت شعبية كبيرة وهي معروفة بمجتمعها المرح والودود.

نصائح رئيسية للاستثمار الناجح في العملات المشفرة

تقدم العملات المشفرة آفاقًا فريدة ولكنها أيضًا تواجه تحديات ومخاطر لا تواجهها الأسواق التقليدية، يمكن أن تطغى التقلبات الشديدة والتعقيد الفني وعدم اليقين التنظيمي على المستثمرين الجدد، ولكن باتباع المبادئ الأساسية للتخصيص الاستراتيجي للأصول والتخزين الآمن ومتوسط ​​تكلفة الدولار وشراء المشاريع القوية بشكل أساسي، يمكنك تضمين العملات المشفرة بعناية كجزء من محفظة متوازنة جيدًا.

1 .لا تستثمر أبدًا أكثر مما يمكنك تحمل خسارته

لا تزال العملات المشفرة أصولًا جديدة نسبيًا ومتقلبة للغاية ويمكن أن تكتسب أو تخسر قيمة كبيرة في يوم واحد، في حين كان الاتجاه الطويل الأجل صعوديًا، لا يزال هناك تشكك وانتهازية في هذه الأسواق.

ولهذا السبب، فإن المبدأ الأول هو استثمار مبلغ رأس المال الذي أنت مستعد تمامًا لخسارته في حالة انخفاض السوق، على أقل تقدير، يجب أن يكون لديك مدخرات طوارئ كافية قبل استثمار الأموال في العملات المشفرة، بمجرد أن تكون مستعدًا للاستثمار، يجب ألا تزيد نسبة العملات المشفرة عن 5% من محفظتك، وهذا يكفي للحصول على التعرض للمكاسب المحتملة مع الحد من تأثير الخسائر على المحفظة الإجمالية.

2 .استخدم متوسط ​​التكلفة بالدولار

استخدم متوسط ​​التكلفة بالدولار للعملات المشفرة، والذي يعني إجراء عمليات شراء صغيرة متكررة وفقًا لجدول زمني محدد مثل أسبوعيًا أو شهريًا، قم بأتمتة هذه المشتريات من خلال البورصة بدلاً من الشراء يدويًا في كل مرة.

يسمح لك متوسط ​​التكلفة بالدولار ببناء موقف بطريقة منهجية مع تجنب علم النفس المتمثل في محاولة تحديد توقيت قمم وقيعان السوق بشكل مثالي، نتيجة لاتجاه الزيادات المستمرة في الأسعار، سترتفع قيمة الأصول التي تشتريها بمرور الوقت، مما يقلل من تأثير التقلبات، يمكنك أيضًا التفكير في إجراء عمليات شراء إضافية انتهازية من حين لآخر عندما ينخفض ​​السوق بشكل كبير.

3 .البحث والالتزام بالأساسيات

يتضمن فحص الاستثمار في العملات المشفرة مقاييس مختلفة من سوق الأوراق المالية، غالبًا ما تتضمن هذه المقاييس تقييم إمكانات التبني في العالم الحقيقي ومراجعة المواصفات الفنية ودراسة المؤسسين والمطورين ومسح مشاركة المجتمع وتقييم المنافسين.

أفضل المشاريع هي التي تم اختبارها بمرور الوقت أو التي تقدم قدرات فريدة يصعب نسخها بسهولة ولديها وعد بالتبني على نطاق واسع، احذر من الأصول المرتبطة فقط بالمضاربة دون أي أساسيات حقيقية.

الأساسيات الحاسمة للبحث هي فائدة الرمز وسرعة وقابلية توسع المعاملات وأمان الشبكة والشفافية وخبرة الفريق والمزايا التنافسية التي تتمتع بها على العملات المشفرة المنافسة.

4 .الالتزام بالعملات المشفرة الرئيسية

تتمتع الأصول المشفرة الكبيرة الراسخة مثل البيتكوين والإثيريوم بمزايا المبادرة والتبني ولديها رأسمال سوقي كبير، وترتبط بسلسلة من المنتجات المالية المبنية عليها مثل صناديق الاستثمار المتداولة وأسواق المشتقات، لقد نجحت هذه العملات المشهورة في الصمود في مواجهة العديد من دورات السوق والانخفاضات الكبيرة.

وبينما تظل المخاطر قائمة، فقد أثبتت العملات المشفرة الأكبر حجمًا (من حيث القيمة السوقية وحجم التداول) قدرتها على الصمود بشكل عام، على عكس العملات الأحدث أو الأصغر حجمًا، ومع ذلك، إذا سنحت الفرصة، ففكر في إعادة التوازن بين جني الأرباح الدوري من الأصول الرئيسية ومشاريع جديدة واعدة ذات فائدة حقيقية، وكما هو الحال مع أي أصل أو أمان معين، تجنب الإفراط في ترجيح العملات المشفرة الرئيسية مقارنة بحجم محفظة الاستثمار الإجمالية وتحمل المخاطر.

5 .استخدم التخزين الآمن

قم بتخزين حيازات العملات المشفرة الكبيرة في محفظة أجهزة أو مع أمين تشفير موثوق به بدلاً من تركها في البورصة على المدى الطويل، تشمل محافظ الأجهزة الرائدة Trezor وLedger، وتعتبر بعض المحافظ القائمة على البرامج مثل Electrum آمنة، توفر هذه المحافظ حماية أمنية معززة مثل التخزين غير المتصل بالإنترنت والتشفير وأكواد PIN والتوقيعات المتعددة وعبارات الاسترداد وآليات مكافحة العبث.

احتفظ بعبارة الاسترداد في مكان آمن مثل خزنة مقفلة أو خزنة بنكية، لا تخزن عبارة الاسترداد إلكترونيًا، وإذا كان لا بد من ذلك، فقم بتشفيرها أو حمايتها بكلمة مرور، كن حذرًا عند إدخال بيانات المحفظة الحساسة على الأجهزة، استخدم كلمات مرور معقدة وفريدة وعبارات أولية ونسخ احتياطية آمنة.

6 .استخدم الموضوعية

ابق موضوعيًا عند تقييم استثمارات العملات المشفرة، لا تقع فريسة للخوف من تفويت الفرصة أو العملات الميمية المضاربية أو دورات الضجيج، أيضًا، تجنب أي أصول تحمل وعودًا بأموال سهلة أو عوائد مضمونة أو أي شيء يبدو جيدًا لدرجة يصعب تصديقها.

حافظ على محفظة متوازنة عبر فئات أصول متعددة، ولا تفرط في التعرض للعملات المشفرة، تحقق من دقة أي معلومات متعلقة بالعملات المشفرة قبل التصرف بناءً عليها، افهم أن الاستثمار في العملات المشفرة يظل مضاربيًا للغاية، وكن مستعدًا لخفض خسائرك إذا تغيرت اتجاهات الاستثمار، فكر في استشارة مستشارين ماليين يتقاضون رسومًا للحصول على إرشادات مصممة خصيصًا لوضعك المالي وأهدافك.