كشف استراتيجيات البنوك الأمريكية لخفض ضرائب الأثرياء

يلجأ كبار الأثرياء في الولايات المتحدة بشكل متزايد إلى استراتيجية تقدمها كبرى البنوك الأمريكية لخفض ضرائبهم، وذلك من خلال استخدام "الحسابات المدارة بشكل منفصل" (SMA) .

جمع الخسائر الضريبية

وتعتمد هذه الاستراتيجية على بيع بعض الأسهم بخسارة لشطب أرباح أخرى تم تحقيقها، في تكتيك ضريبي يُعرف باسم "جمع الخسائر الضريبية" (tax-loss harvesting).

وبحسب شركة الاستشارات “Cerulli Associates”، فقد نمت قيمة الأصول المدارة تحت هذه الخدمة لدى كبرى البنوك في عام 2023 بنسبة 30% مقارنة بالعام السابق، لتصل إلى 1.7 تريليون دولار.

جذب أكثر من 15 مليار دولار 

ويُعدّ بنك جي بي مورجان تشيس من أبرز المستفيدين من هذه الاستراتيجية، حيث تمكن من جذب أكثر من 15 مليار دولار من الأصول من العملاء الأثرياء إلى أعماله في مجال استراتيجيات الضرائب، وفقًا لما ذكرته وكالة "بلومبرج".

وتأتي هذه التطورات في إطار سعي البنك للاستحواذ على حصة أكبر من هذه الأعمال من منافسيه غولدمان ساكس ومورجان ستانلي.

مزايا استخدام "الحسابات المدارة بشكل منفصل" لكبار الأثرياء

من خلال بيع الأسهم بخسارة، يمكن للعملاء الأثرياء شطب أرباحهم الخاضعة للضريبة، مما يؤدي إلى خفض فاتورة ضرائبهم بشكل عام.

وتوفر "الحسابات المدارة بشكل منفصل" للعملاء الأثرياء تحكمًا أكبر في استثماراتهم، مما يسمح لهم بإدارة ثرواتهم بشكل أكثر كفاءة.

وتقدم كبرى البنوك خدمات مخصصة للعملاء الأثرياء الذين يستخدمون "الحسابات المدارة بشكل منفصل"، بما في ذلك الاستشارات الضريبية وإدارة المحافظ الاستثمارية.

مخاطر استخدام "الحسابات المدارة بشكل منفصل"

تفرض كبرى البنوك رسومًا إضافية على العملاء الذين يستخدمون "الحسابات المدارة بشكل منفصل".

ويمكن أن تكون قواعد الضرائب المتعلقة بـ "الحسابات المدارة بشكل منفصل" معقدة، مما يتطلب من العملاء الحصول على استشارة ضريبية متخصصة.

ولا تزال "الحسابات المدارة بشكل منفصل" خاضعة لمخاطر الاستثمار، مما يعني أن العملاء قد يخسرون المال إذا انخفضت قيمة استثماراتهم.

تابع موقع الجمهور عبر تطبيق (نبض) اضغط هــــــــنا

تابع موقع الجمهور عبر تطبيق (جوجل نيوز) اضغط هــــــــنا

الجمهور، موقع إخباري شامل يهتم بتقديم خدمة صحفية متميزة للقارئ، وهدفنا أن نصل لقرائنا الأعزاء بالخبر الأدق والأسرع والحصري بما يليق بقواعد وقيم الأسرة المصرية، لذلك نقدم لكم مجموعة كبيرة من الأخبار المتنوعة داخل الأقسام التالية، الأخبار، الاقتصاد، حوادث وقضايا، تقارير وحوارات، فن، أخبار الرياضة، شئون دولية، منوعات، علوم وتكنولوجيا، خدمات مثل سعر الدولار، سعر الذهب، سعر الفضة، سعر اليورو، سعر العملات الأجنبية، سعر العملات المحلية